Re­vi­zo­ri su utvr­di­li da Pr­va ban­ka Cr­ne Go­re na dan 31. de­cem­bar 2015. go­di­ne kod dva kli­jen­ta – Lu­nez One S.R.O i Zu­re­kon – ni­je is­pu­nja­va­la pro­pi­sa­nu iz­lo­že­nost od naj­vi­še 25 od­sto sop­stve­nih sred­sta­va. To je, ka­ko je pred­sta­vlje­no u iz­vje­šta­ju, bi­lo u su­prot­no­sti sa čla­nom 58 Za­ko­na o ban­ka­ma.
Fir­me Lu­nez One S.R.O i Zu­re­kon iz Če­ške ra­ni­je su pre­u­ze­le du­go­va­nja ko­ja su pre­ma Pr­voj ban­ci ima­le fir­me ko­je pri­pa­da­ju li­ci­ma po­ve­za­nim sa uhap­še­nim nar­ko-bo­som Dar­kom Ša­ri­ćem. Iako je ustu­pa­nje kre­dit­nog du­ga ko­ji su Ša­ri­će­vi part­ne­ri ima­li pre­ma ban­ci če­škim fir­ma­ma de­fi­ni­sa­no ugo­vo­rom iz 2012. go­di­ne, oči­to je da on ni­je vra­ćen Pr­voj ban­ci, pa se po­sta­vlja pi­ta­nje gdje su za­vr­ši­li mi­li­o­ni. Du­go­ve fir­mi Ša­ri­će­vih or­ta­ka pre­ma Pr­voj ban­ci pre­u­ze­le su če­ške kom­pa­ni­je pri­je če­ti­ri go­di­ne, ali oni ni­je­su vra­će­ni, već su sve ve­ći, a u pi­ta­nju su kre­di­ti od pre­ko de­set mi­li­o­na eura.
Pr­va ban­ka je, ina­če, u ve­ćin­skom vla­sni­štvu pre­mi­je­ro­vog bra­ta Aca Đu­ka­no­vi­ća. Je­dan od ugo­vo­ra o ustu­pa­nju du­ga ko­ji je, pre­ma na­la­zi­ma re­vi­zo­ra, za­klju­čen 2012. go­di­ne, je­ste onaj sa Hem­sted in­vest li­mi­ted, sa Ki­pra. Ta ki­par­ska fir­ma je u 2013. go­di­ni ustu­pi­la Zu­re­kon S.R.O. iz Pra­ga po­tra­ži­va­nja ko­ja su pred­met ugo­vo­ra o pro­da­ji. Sli­čan ugo­vor je za­klju­čen i sa Lu­nez One S.R.O., ta­ko­đe iz Pra­ga.
Ka­ko je ob­ja­šnje­no u na­po­me­ni re­vi­zor­skog iz­vje­šta­ja, na­kon što je po­sta­lo ja­sno da je iz­lo­že­nost pre­ma če­škim fir­ma­ma ve­ća od za­ko­nom do­zvo­lje­ne, za­klju­če­ni su no­tar­ski za­pi­si Ugo­vo­ra o ustu­pa­nju kre­dit­nih po­tra­ži­va­nja uz na­kna­du. Ka­ko se na­vo­di u re­vi­zor­skom iz­vje­šta­ju, ko­ji je ob­ja­vljen na saj­tu CBCG (ra­di­la ga je fir­ma De­lo­it), ti ugo­vo­ri su na­pra­vlje­ni iz­me­đu Zu­re­kon S.R.O. (ustu­pi­lac) i RA­HI­KA UNO S.R.O. (pri­jem­nik). Tu je i ugo­vor sa Zu­re­kon S.R.O. (ustu­pi­lac) i SFV Chez S.R.O. (pri­jem­nik), ali i ugo­vir iz­me­đu Lu­nez One S.R.O. (ustu­pi­lac) i RA­HI­KA UNO S.R.O. (pri­jem­nik).
Iako je ja­sno da je iz­lo­že­nost ban­ke pre­ma če­škim fir­ma­ma bi­la ve­ća ne­go što je omo­gu­ćio za­kon, CBCG ni­je re­a­go­va­la.
Cr­no­gor­ski me­di­ji su go­di­na­ma pre­no­si­li po­dat­ke u ve­zi fir­me Lu­nez One S.R.O. iz Če­ške, za­to što se ona po­mi­nje u ra­ni­jim re­vi­zor­skim iz­vje­šta­ji­ma o Pr­voj ban­ci. I ra­ni­je je kon­sta­to­va­na ne­pra­vil­na iz­lo­že­nost Pr­ve ban­ke pre­ma ovoj fir­mi, ko­ja je po­slov­no po­ve­za­na sa sa­rad­ni­kom uhap­še­nog nar­ko-bo­sa Dar­ka Ša­ri­ća.
U ovim tran­sak­ci­ja­ma mi­li­on­ski dug ko­ji je po­sto­jao pre­ma Pr­voj ban­ci Cr­ne Go­re pre­u­ze­la je če­ška fir­ma, ali on ni­je vra­ćen, pa se ja­vlja sum­nja da su mi­li­o­ni prak­tič­no za­vr­ši­li u dže­po­vi­ma li­ca ko­ja sto­je iza če­ških fir­mi.
Zva­nič­ni ka­ta­star­ski po­da­ci uka­za­li su da je če­ška fir­ma Lu­nez One S.R.O. u de­cem­bru 2012. go­di­ne od Pr­ve ban­ke pre­u­ze­la po­tra­ži­va­nja u vri­jed­no­sti od 7.778.000 eura. Ra­di se o po­tra­ži­va­nji­ma ko­ja je Pr­va ban­ka ima­la pre­ma fir­mi Maks pre­stiž, iz Bu­dve, ko­ja se, pre­ma po­da­ci­ma iz re­gi­stra Pri­vred­nog su­da vo­di na Bo­ja­na Sta­noj­ko­vi­ća, op­tu­že­nog za sa­rad­nju sa uhap­še­nim nar­ko-bo­som Dar­kom Ša­ri­ćem.
Sta­noj­ko­vi­će­va fir­ma vo­di se kao vla­snik imo­vi­ne u Bu­dvi, a po­seb­no luk­su­znog isto­i­me­nog ho­te­la, ko­ji je go­di­na­ma me­đu naj­po­pu­lar­ni­jim u me­tro­po­li tu­ri­zma.
Ka­da je 2012. go­di­ne dug Sta­noj­ko­vi­će­ve fir­me pre­ma Pr­voj ban­ci pre­u­ze­la če­ška fir­ma obje­lo­da­nje­no je da je ona dio hol­din­ga iza ko­jeg sto­ji of-šor pri­vred­no dru­štvo Se­rag­his Loan Ma­neg­ment ltd, ko­je je re­gi­stro­va­no na Ki­pru.
In­te­re­sant­no je da je Maks pre­stiž na osno­vu svo­je imo­vi­ne u Bu­dvi od kra­ja 2008. go­di­ne do 2011. go­di­ne od Pr­ve ban­ke do­bio ne­što vi­še od 15 mi­li­o­na eura kre­di­ta. Pr­va ban­ka je ugo­vor o pro­da­ji po­tra­ži­va­nja fir­mi Lu­nez One S.R.O. pot­pi­sa­la 2012. go­di­ne, a tim ugo­vo­rom če­ška fir­ma se oba­ve­za­la da će u ro­ku od de­set da­na od stu­pa­nja ugo­vo­ra na sna­gu upla­ti­ti 778 hi­lja­da eura, dok će pre­o­sta­lih se­dam mi­li­o­na upla­ti­ti iz­da­va­njem mje­ni­ce u ko­rist ban­ke sa ro­kom do­spi­je­ća od 36 mje­se­ci od iz­da­va­nja mje­ni­ce.
Osta­je mi­ste­ri­o­zno šta je bi­lo sa mje­ni­com vri­jed­nom se­dam mi­li­o­na i da li je ban­ka taj no­vac ika­da do­bi­la, što na­vo­di na sum­nju da su mi­li­o­ni za­vr­ši­li u pri­vat­nim dže­po­vi­ma.
Što se ti­če fir­me Zu­re­kon S.R.O., njom for­mal­no upra­vlja če­ški dr­ža­vlja­nin Mar­tin Šin­del. Ko je njen pra­vi vla­snik, osta­je ne­po­zna­to. U ovom tran­sak­ci­ja­ma po­mi­nja­lo se i ime Vik­to­ra Lev­ka­ni­ća, kao ovla­šće­nog li­ca u ki­par­skoj fir­mi, ali osta­je ne­ja­sna nje­go­va po­ten­ci­jal­na ve­za sa Ša­ri­ćem.
Re­vi­zor je, ta­ko­đe, pri­je par go­di­na utvr­dio da je kr­še­ći od­red­be Za­ko­na o ban­ka­ma i re­gu­la­ti­vu Cen­tral­ne ban­ke, Pr­va ban­ka Cr­ne Go­re iz­lo­ži­la sko­ro 70 od­sto svog ka­pi­ta­la pre­ma sa­mo jed­nom kli­jen­tu. Spe­ku­li­sa­lo se da je u pi­ta­nju fir­ma ko­ju je osno­vao kon­tro­verz­ni Ma­le­zi­jac Vei Seng Pua, ali to ni­je po­tvr­đe­no. Pua je svo­je­vre­me­no hap­šen u ne­ko­li­ko dr­ža­va zbog or­ga­ni­zo­va­nja ile­gal­nog kla­đe­nja, a ame­rič­ki FBI ga je ozna­čio kao čla­na tri­ja­de, od­no­sno ki­ne­skog or­ga­ni­zo­va­nog kri­mi­na­la.M.V.


Pre­u­ze­li i dug plje­valj­ske fir­me

Če­ška fir­ma Lu­nez One S.R.O., ka­ko su po­ka­za­li po­da­ci iz Upra­ve za ne­kret­ni­ne za list ne­po­kret­no­sti broj 4439 KO Plje­vlja, od Pr­ve ban­ke je bi­la pre­u­ze­la i upi­sa­la svo­je hi­po­te­ke u svoj­stvu po­vje­ri­o­ca pr­vog re­da. To se od­no­si­lo na svim uknji­že­nim, kao i svim bu­du­ćim ne­po­kret­no­sti­ma ko­je se iz­gra­de na ovim par­ce­la­ma ra­di du­ga Te­ra ing Plje­vlja.
Ina­če je, ka­ko su me­di­ji ra­ni­je uka­zi­va­li, kom­pa­ni­ja Te­ra ing po­ve­zi­va­na sa Ša­ri­će­vom Mat kom­pa­ni.